Проверка на контрагентите за надеждност: специализирани услуги и самопроверка. Как да проверите контрагент: преглед на услугите Програма за проверка на организации

28.08.18 71 924 28

И защо има значение

Една фирма може да изглежда добре отвън, да има красив офис и любезен търговски екип, но вътре да има огромни дългове, съдилища и директор, който бяга.

Алена Ива

И ако приемете приспадане на ДДС, данъчните власти могат да уредят разкъсаните години за вас само защото контрагентът й изглежда някак си ненадежден.

Следователно контрагентите трябва да бъдат проверени. Ето как да го направите.

Ще направя резервация веднага: има 16 начина да проверите контрагент за различни бази данни, сайтове и услуги и ако използвате всички от тях, ще си струва времето. От друга страна, контрагент, който е преминал през всичките 16 стъпки, е златен. Ако сте започнали проверката и първите пет етапа се оказаха неуспешни, можете незабавно да откажете този контрагент - малко вероятно е да намерите нещо добро по-нататък.

Как да проверите контрагент: стъпка по стъпка

  1. Поискайте копия на основните документи от потенциален контрагент.
  2. Получете актуално извлечение от Rosreestr.
  3. Проверете дали контрагентът има масов адрес.
  4. Проверете дали директорът е дисквалифициран.
  5. Посочете какъв вид бизнес управлява контрагентът: малък или среден. Това ще покаже нивото на текучество на компанията и броя на служителите в организацията.
  6. Проверете дали контрагентът е в несъстоятелност.
  7. Проверете дали контрагентът е изключен от Единния държавен регистър на юридическите лица.
  8. Търсене на контрагент в базата данни на съдебните изпълнители.
  9. Проверете контрагента в досието на арбитражните дела.
  10. Разгледайте финансовите отчети на контрагента. Това ще покаже дали има печеливш бизнес.
  11. Проверете валидността на паспорта на главата или индивидуалния предприемач.
  12. Ако от страна на контрагента договорът ще бъде подписан от лице с нотариално заверено пълномощно, изяснете дали срокът му е изтекъл.
  13. Ако вашият контрагент трябва да има лиценз за извършване на дейност, проверете неговата валидност.
  14. Вижте дали директорът е номиниран.
  15. Проверете дали контрагентът прави промени в Единния държавен регистър на юридическите лица.
  16. Проверете дали контрагентът е включен в регистъра недобросъвестни доставчици.

Защо да проверявате контрагентите

Безскрупулните компании умеят много добре да се преструват на надеждни. Не можете да се доверите нито на изобилна реклама в интернет, нито на щедри отстъпки, нито на скъпи костюми. Ето защо проверявайте контрагентите по документи.

Изчислете тези, които няма да изпълнят задълженията си.Моите клиенти често говорят за нечестност на партньорите. Салонът за красота беше лошо ремонтиран и изчезна - загубите възлизат на една трета от първоначалната сума на ремонта. Клиентът не плаща на строителите за извършената работа в продължение на три години - трябваше да се съди, но клиентът фалира.

Често се случва купувачът да приеме стоката и да не плати. Или обратното: доставчикът получава авансово плащане и не изпраща стоките. Проверката ще помогне да се реши дали си струва да си сътрудничи с контрагента или има риск той да не изпълни задълженията си.

Не работете с ефимери.Контрагентът може да се окаже фирма-еднодневка, създадена преди седмица специално за вземане на аванси от клиенти и да изчезне. В този случай само ще загубите пари, но това също е неприятно.

Може да се окаже, че фирмата изобщо не съществува. Има сайт, има име и сметка за превод на пари, но няма юридическо лице, а зад сайта се крият измамници.

Изчислете измамниците.Вашият контрагент може да извършва финансови престъпления, като теглене на пари или вземане на незаконни заеми. В този случай правоприлагащите органи ще проверяват не само контрагента, но и вас като негов партньор.

Избягвайте да се занимавате с фалит.Можете да се свържете с фирма, която е в несъстоятелност. Ако преведете пари на такава фирма, няма да ги видите скоро, ако изобщо.

Всяка транзакция с банкрут, включително вашата, може да бъде оспорена в съда от кредиторите. За да си върнете парите, трябва да бъдете вписани в регистъра на кредиторите и да изчакате края на процедурата по несъстоятелност, която може да отнеме няколко години.

Нямате проблеми с данъчните.Ако данъчният орган прецени, че не сте проверили в достатъчна степен почтеността на потенциален контрагент, може да ви бъде отказано данъчно облекчение. Тоест няма да можете да плащате по-малко данъци - да получите данъчно приспадане или да приложите намалена данъчна ставка.

Случай от нечий живот. След данъчна проверка на една компания бяха начислени допълнителен данък върху доходите и ДДС в размер на 10 милиона рубли. Глобата и санкциите се вдигнаха с още 4 милиона.

Причината за това е един договор за доставка. Данъчната служба каза, че фирмата не е проявила дължимата грижа при сключването на договора: контрагентът не е могъл да извърши реални стопанска дейност, не плащаше данъци и общо взето съществуваше само на хартия.

Отидохме на съд, но той застана на страната на проверката. Оказа се, че контрагентът като цяло е изключен от регистъра юридически лица.

При проверката данъчните установили, че паспортът на лицето, подписало договора от името на контрагента, не съществува, а подписите са фалшиви. След това към случая се присъедини и полицията - започна истинската веселба. Полицията търсеше недоставена стока, изпълнителен директори вдигна некоректния контрагент до ушите на всички съдружници, включително и нашата злополучна фирма, която в крайна сметка трябваше да плати данъци и глоба.

Изпълнителните производства започват след спечелени дела в съда. Това предполага, че потенциален партньор не само съди и губи, но и продължава да не плаща сметките.

На същия ресурс можете да видите и просрочени данъци, те също се събират чрез съдебни изпълнители.


Проверете контрагента в досието на арбитражните дела

Ако в сайта няма пълномощно или то е оттеглено, договорът не може да бъде подписан - такава сделка може да бъде невалидна. Първо трябва да се свържете с ръководителя на контрагента, да получите доказателство за одобрението на сделката и да поискате ново пълномощно.

Проверете валидността на лиценза

Ако вашият контрагент трябва да има лиценз за извършване на дейност, по-добре е да проверите валидността му - никога не се знае. Без лиценз той просто няма право да сключва сделки.

Наличието на лиценз може да се види в извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица на уебсайта на данъчните, а валидността му може да се провери по адрес.

Например, можете да проверите лиценза за продажба на алкохол в регистъра на лицензите на Федералната служба за регулиране на пазара на алкохол и на образователни дейности- в регистъра на лицензите на Федералната служба за надзор в образованието и науката.

Включването в регистъра на безскрупулни доставчици не характеризира веднага организацията като ненадеждна. Но заедно с други методи за проверка, той ще създаде цялостна картина на контрагента.

Правила, за да не се объркате и да не забравите нищо

На 1 август данъчните публикуваха повече информация за фирмите в публичното пространство. Но тази информация, следователно, подготвих Правила за проверка на контрагента, които могат да бъдат отпечатани и приложени към транзакции. Така ще покажете на данъчните или съда, че сте проверили партньора възможно най-подробно.

Друг регламент ще помогне да се реши дали има смисъл да се работи с потенциален контрагент.

Препоръчвам да разгледате всички стъпки за проверка като цяло. Ако потенциален контрагент не е преминал теста в една или две стъпки, можете да изясните причините с него и след това да вземете решение за сключване на споразумение. Ако видите, че контрагентът не е преминал теста за повечето от стъпките, не си струва риска - потърсете по-надежден партньор.

Преди постановлението на Върховния арбитражен съд от 12 октомври 2006 г. № 53 беше необходимо да проверите партньор само за да се предпазите от измамници. И дори тогава те го провериха „на коляно“ - опитаха се да разберат повече за бъдещия партньор чрез познати или просто разчитаха на късмет.

След приемането на Указ № 53 данъчните започнаха да изискват от бизнесмените внимателно да избират партньори. Сега, след като се натъкнете на безскрупулен контрагент, рискувате да получите не само загуба от неизпълнена сделка, но и санкции от данъчните власти. В тази статия ще ви кажем как да проверявате бъдещи купувачи и доставчици, за да сключите надеждно договор.

От тази статия ще научите:

Кой е безскрупулен контрагент и какво застрашава сътрудничеството с него

Безскрупулен контрагент е индивидуален предприемач или компания, която не изпълнява задълженията си към партньорите и държавата. Те се занимават с фиктивни дейности, измами и укриване на данъци.

В писмото на Федералната данъчна служба на Русия от 23 март 2017 г. № ED-5-9 / [имейл защитен]се посочва, че данъчните власти трябва да обърнат внимание на достатъчността и разумността на мерките, предприети от данъкоплатеца за проверка на контрагента. Ако партньорът се окаже фирма-еднодневка и укрива данъци, тогава ще бъдете наказани за това.

Допълнителни данъцие основната заплаха. За сътрудничество с недобросъвестен партньор данъчният орган може да ви начисли допълнително дължим ДДС или да откаже да приеме транзакционни разходи.

Alpha LLC на USN „Приходи минус разходи“ закупи от доставчика материали за основната дейност в размер на 1 милион рубли. Доходът за годината възлиза на 3 милиона рубли, данъчната основа за опростената данъчна система е 2 милиона рубли, дължимият данък е 300 000 рубли.

По време на ревизията данъчният орган установи, че доставчикът е недобросъвестен и забрани разходите за материали да се вземат предвид в разходите. Данъчната основа ще бъде всички 3 милиона рубли, а сумата на данъка ще бъде 450 000 рубли. Тоест, на компанията бяха начислени допълнително 150 000 рубли данък, въпреки че недобросъвестният контрагент напълно изпълни задълженията си към Alpha LLC.

Финансови щети. Безскрупулен партньор може да изчезне веднага след получаване на пари или продукти и компанията ще остане без материали и стоки.

LLC Pravda се свърза с Alpha LLC. Представителят на партньора предложи да закупи материали за производство на ниски цени, поиска само авансово плащане. За да докаже своята честност, представител на Pravda LLC показа уебсайта на компанията с положителни отзиви на клиенти.

Без да мислят два пъти, партньорите си стиснаха ръцете. Директорът на Alfa LLC нареди авансовото плащане да бъде преведено и представителят на партньора бързо се оттегли. На следващия ден Alfa LLC се опита да се свърже с измамниците, но безуспешно. При закъсняла проверка установихме, че в Единния държавен регистър на юридическите лица няма такава фирма, а представителят не е показал нито паспорт, нито пълномощно. А колоритният сайт, с който толкова се хвалеха мошениците, смени адреса си и вече е собственост на Sincerity LLC.

Увредена репутация. Федералната данъчна служба помни вашата история: контакти със съмнителни лица - добър начинзастанете на опашка за данъчна ревизия. Партньорите може да се съмняват във вашия професионализъм, ако често сте измамени от измамници. Опасно е да се работи с вас, защото рано или късно измамниците ще ви докарат дотам, че няма да можете да изплащате задълженията си. Други нападатели, след като са научили за вашия провал, може да се опитат да спечелят от вас.

Проверявайте партньора си преди всяка сделка, дори ако имате дългосрочни бизнес отношения с него. Но Специално вниманиепосветете на работа с нови изпълнители. Сигналът за строга проверка ще бъде:

  • изискване за предплащане;
  • искане за разсрочено или отсрочено плащане;
  • сумата на сделката, която е значима за вашия бизнес;
  • наличието на признаци, показващи нечестност.

Какви са характеристиките на нападателите

Ако вашият нов или стар партньор има тези признаци, тогава трябва да сте нащрек и да проверите щателно неговата съвестност.

Адрес за групова регистрацияе адресът, на който са регистрирани много юридически лица. Безсмислено е да посещавате ръководителите на компанията на масов адрес, те вероятно никога не са били там. В случай на конфликт няма да можете да се свържете с партньора, като дойдете в неговия офис. Всеки град има тези адреси. в бизнес центрове и индустриални предприятия, които наемат офиси и помещения под наем, може да има и няколко организации, но това е нормално.

Самата регистрация на масов адрес не означава некоректност. На такива адреси са регистрирани и прилични фирми, които спестяват от наем на офис.

Масов директор- това е физическо лице, което управлява голям брой юридически лица - от пет. Изненадващо, всички компании, които оглавяват, са в различни посоки: от жилищно строителство до износ на портокали.

В организации с масов директор дейностите обикновено са фиктивни и се създават за избягване на данъчното облагане.

Фирмата е регистрирана няколко дни преди сделката. Знакът има двойствен характер. Това е типична характеристика на еднодневните фирми, но може да бъде и стартираща фирма, която току-що е отворила врати.

Незадоволително финансово състояние— финансови резултати на фирмата — печалба или загуба. Организация, която работи на загуба, няма да плати навреме изпратените продукти. И ако тя има заеми, тогава рискувате да попаднете в предприятие, което е пред фалит. Събирането на парите ви в процедурата по несъстоятелност е неуспешно начинание - според статистиката делът на вземанията на кредиторите, удовлетворени чрез продажба на имуществото на длъжника за 9 месеца на 2018 г., е 6,8%.

Обърнете внимание на собствеността на компанията. Наличието на недвижими имоти и дълготрайни активи е добро, а липсата им е още един признак за фирма еднодневка.

Невъзможност за контакт с главата на бъдещия партньор. Безскрупулни лица ще работят с вас чрез представители и ще се опитат да скрият информация за истинския директор или основатели. И самият представител няма да бърза да потвърди пълномощията - забравил е пълномощното у дома, оставил го е в колата, изял е хамстер и т.н.

Липса на информация за контрагента на уебсайта на Федералната данъчна служба и в други услуги. Сега има информация за всички компании, независимо от размера, а на данъчния уебсайт можете да получите извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица и EGRIP. Липсата на информация в мрежата е сигнал за нечестност.

Струва си да се прецени една компания само по комбинация от знаци, колкото повече има и колкото по-сериозни са те, толкова по-голяма е вероятността от нечестност. Много зависи от характера на фирмата. Например една почистваща фирма може да няма недвижими имоти или скъпо оборудване, просто защото не се нуждае от това.

Как да проверите контрагент по TIN и други подробности безплатно

Започнете проверката, като поискате документите от партньора. Ако той отказва да ги даде или отнема време, използвайте интернет. Има платени и безплатни услуги за проверка. Повечето от безплатните сайтове са достатъчни, за да идентифицират безскрупулни лица и натрапници. За да намалите бизнес рисковете, проверете себе си и своя контрагент в следните услуги.

1. Уебсайт на Федералната данъчна служба. Уебсайтът nalog.ru предоставя много възможности за проверка на себе си и вашия контрагент по TIN и други подробности. Данъчните власти предоставят безплатно следните услуги за проверка на себе си и контрагентите по TIN.

Услуга "Проверка на контрагента". Следвайки връзката, можете да проверите факта на регистрация на индивидуален предприемач или юридическо лице в Единния държавен регистър на данъкоплатците. За да направите това, трябва да въведете TIN, KPP (ако е известен) и датата на сделката с контрагента.

Организация с този TIN е регистрирана в Единния държавен регистър на данъкоплатците

Услуга за проверка на адреса за групова регистрация. Тук можете да проверите съдебен адреспартньор или получете списък с групови адреси в посочения регион.

Адреси на масова регистрация в Санкт Петербург

Услуга за търсене на информация в регистъра на неправоспособните лица. Дисквалифицирано лице е лице, което въз основа на съдебно решение няма право да бъде ръководител или основател на организация. Индивидуалните лица също могат да бъдат дисквалифицирани.

На сайта можете да проверите ръководителя на бъдещата партньорска компания. Най-честите причини за влизане в регистъра са фиктивна регистрация, неспазване на нормативната уредба и трудови нарушения.

Лицето с посочените трите имена не е включено в регистъра на неправоспособните лица

Услуга за получаване на информация за лица, които не могат да управляват организацията. Тази услуга ще предостави информация за лица, които не могат да ръководят или представляват определена организация. Информацията постъпва в службата от съдебни актове.

В организацията няма лица с този TIN, по отношение на които е установен фактът на невъзможността за участие или ръководство

Единен регистър на малкия и среден бизнесви позволява да установите факта на регистрация на вашия партньор, ако той принадлежи към малък или среден бизнес, в регистъра. Въз основа на резултатите от издаването можете да изтеглите сертификата в pdf. За търсене на информация е достатъчно един реквизит - TIN, OGRN, OGRNIP, пълно име на предприемача или име на фирма.

Единен регистър на малкия и среден бизнес - по ТИН намерихме организацията, нейните данни, категория и регион, в който е регистрирана

Услуга за получаване на извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица / EGRIP. Можете да проверите себе си и своя контрагент по TIN на данъчния уебсайт, като получите извлечение от регистъра на юридическите лица и индивидуалните предприемачи. Извлечението ще отразява основната информация: дата на регистрация, място на регистрация и т.н. Ако няма информация за партньора, той не е регистриран.

Извлечението съдържа информация за учредителите, за главата, за датите на регистрация във Федералната данъчна служба, Пенсионния фонд на Руската федерация и FSS, юридическия адрес и всички подробности. Ако някоя информация е ненадеждна, тогава ще има ред „Допълнителна информация“, където е посочено „информацията е ненадеждна (резултати от проверка на надеждността на информацията за юридическото лице, съдържаща се в Единния държавен регистър на юридическите лица)“.

Извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица показва датата на регистрация на юридическо лице, юридическия адрес, пълното име на учредителите и ръководителя, мястото на регистрация във Федералната данъчна служба и др.

2. Картотека на арбитражните дела. Съдържа цялата информация за съдебни спорове, в които участва индивидуален предприемач или юридическо лице. Партньорът може да бъде проверен по TIN или името на юридическото лице и пълното име на индивидуалния предприемач. Трябва да се интересувате от случаи, в които бъдещият контрагент е ответник. Можете да отворите съдебно дело и да прочетете съдебни актове и решения. Голям брой съдебни спорове, особено събиране на дългове, е причина да се съмнявате в партньор.

Досието на арбитражното дело показва списък на завършени и текущи съдебни спорове срещу партньор

3. База данни на изпълнителните производства. Проверете правно и лицаза наличие на предявени за събиране задължения е възможно чрез базата данни на съдебните изпълнители. Наличието на изпълнително производство означава две неща:

  • контрагентът е загубил спора в съда;
  • той продължава да не плаща задълженията си.

Вероятно не искате да си сътрудничите с такъв човек.

Банката с данни на изпълнителните производства показва информация за дълга, който е представен на съдебната служба за събиране

4. Единен федерален регистър на информацията за несъстоятелността. Фалирал контрагент е най-лошият сценарий. Оспорващи сделки, спорове с други кредитори и накрая само малка част от парите върнати - това ви очаква, ако не сте проверили партньора през EFRSB. Ако бъдещият партньор е в регистъра, откажете да си сътрудничите с него. За да търсите контрагент, отидете в раздела "Регистри", след това - "Длъжници" и въведете неговите данни.

Единният федерален регистър на информацията за несъстоятелността съдържа информация за всички фалирали юридически и физически лица

5. Услуги за получаване финансови отчети . Много услуги ще ви осигурят отчитане на контрагента срещу заплащане, но ние препоръчваме уебсайта на Федералната служба за статистика. За да получите отчетността на интересуващото ви дружество, щракнете върху бутона „Предоставяне на счетоводни (финансови) отчетни данни“, след което „ кратка информация"и кликнете върху линка" Предоставяне на данни за годишни счетоводни (финансови) отчети от 2012г.

Последователността от действия за получаване на счетоводство

Въведете подробности и дата на отчитане. Изберете формата на отчета: .doc или .xlsx, ще се появи поле за въвеждане електронна пощакъдето ще получите доклада. Doc-файлът е удобен за четене и печат, xlsx - за изчисления.

съвет:Не винаги е възможно да поръчате отчети чрез Google Chrome, препоръчваме да използвате Internet Explorer.

Ако не можете сами да анализирате отчетите на партньора, използвайте таблицата на Excel, която подготвихме специално за нашите читатели. В него можете автоматично да извършвате основни изчисления и да получавате препоръки. Трябва само да изтеглите баланса и отчета за финансови резултатии внимателно поставете в масата. Всички показатели ще се изчислят сами и ще ви помогнат да вземете правилното решение.

Можете също така да анализирате отчети за безплатни услуги, например „Вашият финансов анализатор“ или Itfinans.ru. Въведете данните си във формата за баланс и получете безплатен анализ, който е почти толкова добър, колкото платените услуги.

6. Услуга за проверка на паспорт. Можете да проверите валидността на паспорта на представителя на контрагента, директора и учредителите. Да работим или не с фирма, чийто директор е с невалиден паспорт, е чисто риторичен въпрос. За да проверите паспорта си, ще ви е необходима серия и номер на документа. В резултат на това ще разберете дали работи сега.

Паспортът, проверен от нас, е валиден

7. Услуга за проверка на пълномощно на представител. Когато работите с представител, незабавно поискайте нотариално заверено пълномощно за правото да действа от името на фирмата. Ако той ви го представи с лекота, тогава не бъдете твърде мързеливи, за да проверите съдържанието и валидността му. За да направите това, въведете номера и датата на пълномощното.

Уебсайт на Федералната нотариална камара

8. Услуга "ЧЕСТЕН ​​БИЗНЕС"- аналог на платени услуги за проверка на контрагенти. „За честен бизнес“ ще провери контрагента по TIN и известните ви подробности. Базата се формира за сметка на участниците в проекта и има две страни: тя е безплатна, но има малко информация за много индивидуални предприемачи и юридически лица.

Сайтът е удобен за използване, ако компанията има създадена карта там. След това можете да получите цялата информация, която сме събрали от предишни услуги. Като въведете всякакви подпори в търсенето, ще намерите партньор и ще видите финансови отчети, съдебни дела и друга информация на съответните бутони.

Резултатът от търсенето в услугата "ЧЕСТЕН ​​БИЗНЕС"

Това са основните услуги за проверка на контрагенти. Използвайте ги и запазете резултатите от проверката, за да докажете благоразумието си.

Ако често имате работа с нови партньори, събирането на информация малко по малко от всеки източник ще отнеме много време. В този случай се обърнете към платени аналози.

Платени услуги за проверка на контрагенти

Платените услуги са агрегатори на информация от безплатни източници. Всички услуги са специални, въпреки че техните възможности са приблизително еднакви. Имайте предвид, че всички безплатни услуги по-горе проверяват само руски физически и юридически лица. Много платени програми, например „Kontur.Focus“ и „Spark“, също проверяват чуждестранни партньори за допълнителни пари.

1. "Контур. Фокус". Удобна услуга за проверка на изпълнители. По TIN или име на партньор можете да намерите и изтеглите в удобен формат:

  • кратко резюме на фирмата;
  • информация за дела в Арбитражния съд;
  • данни за обезпечение;
  • информация за обществени поръчки;
  • лицензи, сертификати и фирмени декларации;
  • информация относно търговски маркиюридическо лице;
  • информация за споменаване в медиите и интернет;
  • публикувани свободни позиции;
  • списък с връзки, които могат да бъдат визуализирани като уеб;
  • Автоматичен финансовия анализконтрагент.

Резултати от теста Contour.Focus

Чрез бутона "Връзки" е удобно да намерите хора, свързани с вашия партньор. Може би това ще бъдат вашите настоящи или минали партньори с добра репутация, което ще бъде плюс за нов контрагент. И може би обратното: във веригата от връзки ще видите хора, с които определено не бихте се свързали.

  • удобен и интуитивен интерфейс;
  • визуализация на отношенията между фирми и собственици;
  • проверка на паспорти на физически лица;
  • информация за лицензи и сертификати на фирми;
  • еднократен достъп;
  • проверка на чуждестранни фирми;
  • мобилно приложениеза iOS и Android;
  • покрива нуждите голям бизнеспри проверка на партньори.
  • цена - цената на пакет с пълен набор от функции - от 57 500 рубли, по-евтините пакети предоставят по-малко функции;
  • финансовият анализ не е интерактивен – може само да се качва;
  • да поиска информация за чужди компаниитрябва да платите допълнително 12 500 рубли;
  • операцията се актуализира в рамките на 5 до 7 дни (закъснението е по-голямо от това на SPARK и Prima-Inform);
  • няма информация за блокирани сметки на фирми.

Цени за тарифи - от 22 до 185 хиляди рубли годишно. Можете да закупите достъп за един ден - от 1300 рубли.

2. ИСКРА. Обединява информация от различни източници. Услугата е подобна на предишната и има подобни функции.

Фирмена карта на SPARK

  • базата данни се актуализира на всеки 1-2 дни;
  • компаниите се показват на картата - удобно е да търсите най-близките партньори;
  • базата данни включва компании от страните от ОНД;
  • финансов анализ онлайн;
  • покрива нуждите на големия бизнес при проверка на партньори
  • SPARK не показва цени на уебсайта, според прегледите в Интернет годишният абонамент струва повече от 200 000 рубли;
  • невъзможна е проверката на паспортите на лицата;
  • непълен списък с лицензи и сертификати спрямо "Контур.Фокус";
  • няма мобилно приложение.

3. "Прима-информ". Благоприятно се различава от предишните аналози в скоростта на актуализиране. Благодарение на алгоритъма за зареждане на данни “gateway”, базата данни се формира моментално. Функционалността на системата е по-опростена от тази на SPARK и Kontur.Focus, но е повече от достатъчна за малкия и среден бизнес.

Услуга "Прима-информ"

  • можете да получите бизнес сертификат за индивидуален предприемач или организация (включва извлечение от Федералната данъчна служба, информация за принадлежност, съдебни спорове, несъстоятелност и издадени лицензи) за 300 рубли;
  • моментално обновяване на база данни;
  • показва информация за фактите на блокиране на сметките на компанията.
  • разтоварването се предлага само в най-скъпия пакет;
  • финансовият анализ е достъпен само за изтегляне.

Тарифата за 100 чека на година струва 10 000 рубли, за 300 чека на месец - 35 000 рубли на година. Тарифа без ограничения за броя на проверките ще струва 45 000 рубли годишно. Тарифна цена от пълен пакетфункциите не са посочени на уебсайта.

Резюме: как да внимавате при избора на контрагент, така че данъчната служба да не намери нещо, за което да се оплаче

Бъдете внимателни, за да се предпазите от измамни изпълнители. Следвайте прости правила:

  1. Проверете стари и нови партньори, особено ако поставят условия за предплащане, разсрочено плащане или искат да сключат сделка за голяма сума;
  2. Обърнете внимание на знаците, характерни за измамниците:
    • адрес за масова регистрация;
    • липса на информация в интернет и услуги за проверка;
    • масов директор;
    • затруднено установяване на контакт.
  3. Поискайте документи от партньор. Фактът, че е предоставил всички документи, вече говори в негова полза;
  4. Ако не е било възможно да получите документи от контрагента, използвайте безплатни услуги. Заедно те предоставят достатъчно информация, за да се вземе решение за сътрудничество;
  5. Ако често сменяте партньори, тогава проверката на безплатни услуги ще отнеме много време. Не пестете и купете програма за проверка. Това може да бъде “Kontur.Focus”, “Spark”, “Kasebook”, “Card file”, “Prima-inform” и всякакви други. Изборът зависи от вашите възможности и нужди.

Федералната данъчна служба задължи всички участници в сделката да проявят дължима грижа. Тази концепция се появи в практиката на данъчните спорове през 2006 г. и след известно време придоби много повече значение, отколкото първоначално беше предвидено. Какво е надлежна проверка? Какви методи и услуги съществуват за проверка на надеждността на агента, ще анализираме в тази статия.

Дю дилиджънсът е навременна и детайлна оценка на надеждността на контрагента.

Надеждността на контрагента е комплексно понятие, което включва следните критерии:

  • финансовото състояние на фирмата;
  • платежоспособност;
  • участие на дружеството в съдебни спорове;
  • принадлежност на компанията към броя на еднодневните фирми.

Компаниите, които ценят своето финансово състояние и репутация, отдавна внимателно проверяват контрагентите, преди да сключат сделка. В крайна сметка, както се казва в поговорката, Бог спасява сейфа и е по-добре да проверите веднъж, отколкото да харчите много пари и време за съдебни спорове и възстановяване на репутацията в бъдеще.

Можете да проверите контрагента за надеждност по два начина:

  1. Извършете самопроверка. За да направите това, поискайте редица документи от партньора:
  • Извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица, което ще ви позволи да проверите уместността учредителни документиюридическо лице;
  • Учредителни документи (договор или устав на организацията). Необходимо е да се провери надеждността на представените данни, съпоставяне с датата на регистрация, посочена в извлечението от Единния държавен регистър на юридическите лица;
  • Удостоверение за OGRN и TIN;
  • Годишен баланс за последния отчетен период;
  • Лиценз, ако е необходим. Федерален закон № 99 „За лицензирането определени видоведейност” помага да се установи дали дейността на одитирания контрагент подлежи на лицензиране. Важно е да проверите дали лицензът не е изтекъл.

След това трябва да проверите предоставената информация в Интернет и други налични източници на информация. По-долу е даден списък със сайтове, които ще ви помогнат да анализирате документите, предоставени от контрагента:

Очевидно, за да проверите контрагента, е необходимо да направите много заявки и да анализирате голямо количество информация, което ще отнеме много време и усилия. Този метод за проверка е подходящ, ако трябва да проверите един контрагент. Но ако компанията е голяма и сключва договори с десетки контрагенти всеки ден, тогава такава проверка ще отнеме много време. В този случай е необходимо да се прибегне до втория метод за проверка на контрагентите.

  1. Проверка със специализирана програма.

1C разработи редица услуги за проверка на контрагенти, като и. Безспорното предимство на тези услуги е, че те са вградени директно в 1C: Enterprise и ви позволяват да проверявате контрагентите от директорията на контрагентите на 1C.

1C: Контрагент включва „Досието на контрагента“. Тази услуга ви позволява да се предпазите от сътрудничество с еднодневни компании и финансови загуби. С помощта на услугата 1C: Контрагент можете да се запознаете с:

  • извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица;
  • отчитане на контрагента;
  • резултатите от проверките, извършени по отношение на контрагента;
  • ясно представена информация за Финансово състояниедружеството, възвръщаемостта на активите, както и рисковете от фалита му.

Цялата тази информация ще помогне да се оцени контрагента и да се направи заключение за неговата надеждност и възможностите за по-нататъшна работа с него.

За по-задълбочен анализ и оценка на надеждността на контрагента е подходяща услугата 1SPARK Risks. Основната разлика между 1C: Counterparty и 1SPARK Рискове в навременността на получаване на информация от различни източници (повече от петдесет източника, включително Interfax, държавни институциии частни компании) и предоставянето му на клиента. Така че първата услуга ще информира за факта, който вече се е случил, а втората ще предупреди контрагента ви за всяка критична промяна, веднага щом информацията за това пристигне в някой от източниците на услугата. Например, ако компанията, която е ваш контрагент, е ликвидирана:

  • използвайки само услугата 1C: Counterparty за проверка, ще разберете за това, когато компанията вече е ликвидирана и нейните партньори, които не са извършили своевременна проверка за надлежна проверка, вече ще претърпят финансови загуби;
  • благодарение на проверката в 1SPARK Risks ще научите за стартирането на процедурата по ликвидация срещу партньор още на етапа на първоначално подаване на документи и ще можете да се предпазите от такива финансови рискове като прехвърляне на авансово плащане, изпращане на стоки без плащане и други подобни.

1SPARK Risks е услуга, предназначена за интегрирана оценканадеждност на контрагента, както и намаляване на финансовите и данъчни рискове на компанията. Основните функции на 1SPARK Risks са:

  1. Мониторинг на контрагентите, който ви позволява да проследявате значителни промени в контрагентите и да реагирате на тях своевременно.
  2. Индекси 1SPARK Рискове. Информацията за навременността на плащането на сметките на компанията, нейната платежоспособност и дали тази компания е еднодневна компания се представя в услугата под формата на три индекса. За по-голяма яснота индексите са маркирани с цвят в зависимост от състоянието на даден индикатор.
  3. Възможност за поръчка на бизнес справки на проверени контрагенти. Сертификатът съдържа подробна информация за контрагента, 1SPARK индекси Рискове, резултати от одит държавни органи, участие на дружеството в арбитражни дела и изпълнителни производства, както и идентифицирани рискови фактори. Бизнес справка, подписана електронен подпис Interfax, е правно обвързващ, може да бъде представен в съда и е доказателство за надлежна проверка.

Услугата 1SPARK Risks ви позволява да оцените надеждността на контрагента с две кликвания, да се предпазите от финансови загуби и данъчни процедури, както и да получите документ, потвърждаващ надлежната проверка.

Както стана ясно, оценката за надеждността на контрагента е комплексен анализинформация от голямо количествоизточници, което отнема много време. Следователно е много по-добре и по-удобно да поверите този въпрос на специализирани услуги и програми, които след няколко минути ще анализират целия масив от информация за проверявания контрагент и ще го предоставят в най-визуалната и разбираема форма. Е, вие и аз можем да прекараме освободеното време по-продуктивно!

Уважаеми колеги, бъдете бдителни при сключване на договори с контрагенти. Ако не проявите необходимото старание навреме, можете да се свържете с фалирала фирма или връзка за една нощ. За да запазите бизнеса си в безопасност, свържете услугите и те значително ще улеснят процеса на проверка на бъдещи партньори. За съмняващите се предлагат тестови периоди съответно за 7 и 30 дни.

Работете в 1C с удоволствие!

Назначаване на данъчна ревизия на място. Необходимо е внимателно да проверявате контрагентите и да наблюдавате ... услугите на компанията "1C" ("1C: Counterparty" и "1SPARK Risks"). Важно ... можете също така да разработите специална процедура за проверка на контрагенти и не забравяйте да запазите ... алтернативни доставчици; дългогодишни отношения с контрагент и т.н. Такава подготовка ... на всички „висящи“ проблеми с контрагентите. Въпреки това, дори и тук е необходимо да остане ... опити да координират действията си с контрагентите. Федералната данъчна служба има право да изисква от служителите ...

  • Характеристики на съвременната работа с контрагенти

    Данъчният орган разбира проверката на: правомощията на лицата, действащи от името на контрагента; наличието на подходящи ... характеризиращи деловата репутация на партньора; платежоспособност на контрагента; рискът от неизпълнение на задълженията и осигуряването ... на тяхното изпълнение; че контрагентът разполага с необходимите трудови и производствени ресурси ... има още услуги за проверка на контрагентите, които позволяват с този ... договор; относно правилното изпълнение от контрагента на задълженията на данъкоплатеца, включително ...

  • Какво трябва да докажат данъчните власти при спорове за еднодневни контрагенти
  • Еднодневни фирми: как да идентифицираме опасен контрагент?

    Правомощия, информация за действителното местоположение на контрагента, както и местоположението ... реални бизнес транзакции с неговите контрагенти, които имат признаци на номинална дейност (... прояви дължимата грижа при избора на контрагенти. Данъчен офисслед това разкри ... дори препоръчва на компаниите да прилагат процедурата за проверка на контрагента като част от графика на работния процес в ... максимум документи при взаимодействие с контрагенти, които ще служат като доказателство за проявата ...

  • Данъчният контрол надхвърля

    фактури; договори с други контрагенти, необхванати от одита; както и друг вътрешен ... данъчен контрол (теренна, вътрешна данъчна ревизия на контрагента) се одитира; функции, които позволяват идентифициране на транзакция... ; списък на необходимите документи. Така контрагентът... сделката трябва да премине данъчна ревизия, а самата фирма...

  • Имат ли право данъчните органи да проверяват помещенията и територията на контрагентите и третите страни на данъкоплатеца?

    Да извърши проверка на помещенията и териториите на контрагентите на ревизираното данъкоплатец, за да потвърди ... помещенията и териториите по отношение на контрагентите на ревизираното данъкоплатец, както и трети лица ... органът, извършващ данъчната ревизия, има право да изисква от контрагента или други лица ... или полева проверка) данъкоплатец. Проверка на помещенията и територията на неговите контрагенти, както и ... проверка на помещенията на контрагента на ревизирания данъкоплатец от данъчните власти потвърдиха от Министерството на финансите (виж ...

  • Преглед на съдебната практика по данъци и трудови спорове от 15 октомври до 15 декември 2019 г.

    Еднократни разходи Организацията сключи с контрагента предварителен договорпокупко-продажба ... предадена на безвъзмездно ползване, а контрагента я преустрои, т.е. ... контрагентът е върнал произведението чрез съда като неоснователно обогатяване. По време на одита ... организацията не е представила допълнително начисления ДДС на контрагента, а е платила за сметка на ... плаща данък, без да го представя на контрагентите. За тези случаи подходът е ... организиране на документи като част от проверка на контрагента. Компанията изпрати само част от...

  • Как да сключим надежден договор?

    Работа по търсене на контрагент (договорен партньор) или проверка на контрагент. Още... работа по намиране на контрагент (партньор по договор) или проверка на контрагент. Повече... Методика за сключване на договор Проверка на контрагента по договора Целта на проверката - трябва да знаете ... по контрагенти ще повлияе негативно на имиджа на фирмата в очите на партньори и клиенти. Проверката ... при избора на контрагент трябва да стане норма ... потвърждаване на правоспособността на проверения контрагент и способността да изпълнява взетите ...

  • Данъчен недостатък? Съдът призна разноските на "сивата" фирма

    Сив" контрагент - основание за признаване на фиктивността на сделките? В резултат на извършена ревизия на място на дружеството ... са използвани „характеристиките“ на контрагента за доначисляване. След като анализира дейността на странна компания, ... измамен лист за проверка на контрагенти. Препоръчва се на данъкоплатците да проверяват при контрагентите наличието на необходимата ... предпазливост при избора на контрагенти; проверете дали контрагентите разполагат с необходимото имущество, ... оценете бизнес репутацията, платежоспособността на контрагента, както и риска от неизпълнение ...

  • Разпити в данъчна ревизия: характеристики на провеждането и признаването на фирма като еднодневен бизнес

    Разберете от управителя относно избора на контрагенти, процедурата за подписване на договори, счетоводство ... учредители? 9. Вие се съгласявате с избора на контрагенти или разходите, които ще бъдат направени ... установяване на самоличността на мениджъра на контрагента и делова репутацияорганизация контрагент. 25. Знак ... по време на ревизията се проверяват отношенията между данъкоплатеца и неговите съмнителни контрагенти. Ръководители на такива контрагенти ... доказателства, включително липса на служители, имущество, офис, липса на ...

  • Невярна информация в Единния държавен регистър на юридическите лица

    Кой не е новина, че можете да поръчате да проверите контрагентите електронно извлечение. Но... за никого не е новина, че можете да поръчате електронно извлечение за проверка на контрагенти. Но ... организации, които съвестно проверяват своите контрагенти. Записът за ненадеждност е ... незабавно прехвърля компанията в категорията контрагенти с ниско ниво на надеждност, ... относно ненадеждността, а именно от нейните контрагенти. 2. Напълно възможни са проблеми... Бизнес рискове: проверете себе си и своя контрагент”. Ако знакът за недействителност вече е ...

  • Подаване на документи като част от документен одит

    Документи като част от документна проверка на конкретна данъчна декларация (вероятно ... документи са необходими на данъчния орган, за да провери валидността на декларираните разходи (данъчни облекчения ... лицето на данъчния орган, извършващо данъчната проверка, има право да изиска от ревизираното лице ... поискания срок в рамките на данъчна проверка на документи (неизпращане на уведомление за невъзможността ... на декларациите на организацията и нейния контрагент (лице, ангажирано от контрагента да изпълнява задължения по ...

    • Дефиниции и инструкции стъпка по стъпкаотносно проверката на контрагента... Изглежда, че са прави, но... предоставиха Правилника за избор на контрагенти и Въпросника за проверка на контрагента според официалните уебсайтове... в данъчния орган; проверка на факта на вписване на информация за контрагента в Единния държавен регистър на юридическите лица; разписка ... тогава комисията размаха химикал на контрагента. Ако проверката потвърди безупречното настояще и ... може ли да се осигурят лайфхакове за безупречна проверка на контрагентите? Лист за одобрение на споразумението. В документа...

  • „Роботите работят упорито, не хората“: „вътрешната кухня“ на предварителен скрининг анализ

    Същият предоставя информация за насрещни проверки на контрагенти и контрагенти на контрагенти); Изводи (разбира се, говорим за ... в минимален размер, като част от контрагентите има потенциални ефимери, няма ресурси ... той е взет за контрагенти на "проблемния" доставчик, а след това контрагентите на контрагента и така нататък ... в съда. По този начин, ако контрагентите на ревизирания данъкоплатец не са в базата данни... поискайте документи за сделки с контрагенти...; извършват следните дейности: ... 4. ...

  • Проактивна работа: как и защо да се подготвим за данъчна проверка?

    За данъкоплатеца, идващ от контрагенти или от обслужващи банки ... относно данъкоплатеца, идващ от контрагенти или от обслужващи банки ... контрагенти на етапа на предварителен одитен анализ и по време на одита, ... надлежна проверка. Одитът може да бъде в няколко посоки: контрагенти за най- ... консултантски и други услуги), проверка на най-големите контрагенти (по отношение на размера на оборота на данъкоплатеца ... такъв одит трябва да се извърши още преди сключване на договори с контрагенти....

    • На практика повечето предприемачи, особено начинаещи, имат много въпроси относно процеса на търсене и проверка на контрагенти: какви инструменти трябва да се използват, дали има безплатни възможности за това, каква информация трябва да се анализира и т.н. Освен това няма стандарт правила и критерии за такава проверка. Всички действия, които трябва да бъдат предприети, обикновено се разработват от самите компании в процеса на анализ, базиран на оценка на риска.

    Според Андрей Хрикин, ръководител на проекта във Focus.Forum, процесът на проверка на контрагентите се основава на три стълба:

    • надеждност - намеренията на фирмата и отношенията й с държавата и други бизнес партньори;
    • оценка - идентифициране на основните критерии за оценка и обективна информация;
    • знания - разбиране на това коя информация си струва да се вземе предвид и коя не.

    Защо да търсим и проверяваме изпълнители?

    Проверката на контрагента е сложна, а не еднократна, както може да изглежда на мнозина работа. Но е необходимо, защото на карта са парите и репутацията на компанията. Нищо чудно, че данъчните предупреждават, че отговорността за избора на контрагент е изцяло на компанията. Следователно трябва да се интересува от оценката на риска и данъчни последицикоито могат да възникнат в резултат на сътрудничество със съмнителни контрагенти. Ако данъчните власти имат претенции към някой от вашите контрагенти, вероятно неволно ще се окажете в беда.

    Необходима е и проверка на нови контрагенти, като се вземе предвид такова нещо като „неоправдана данъчна облага“, която се предполага, че ще бъде получена от онези предприемачи, които минимизират данъчното облагане чрез укриване на данъци.

    Колко удобна е услугата:

    • Търсенето на фирма или индивидуален предприемач се извършва по име, адрес, пълно име, TIN и други параметри. Уместността и надеждността на информацията се гарантира чрез достъп до официални държавни отворени източници.
    • В допълнение към свежи извлечения от Единния държавен регистър на юридическите лица и EGRIP, потребителят получава данни от картотеката на Висшия арбитражен съд, Федерална службасъдебни изпълнители, базата данни на държавните договори на Федералната хазна, Единният федерален регистър на информацията за несъстоятелността, Базата данни с финансовите отчети на организациите на Росстат.
    • Към фирмената карта между другото необходимата информация, включва селекция от връзки с препратки към компанията в Интернет, което ви позволява да ускорите процеса на събиране на факти чрез обобщаване на информация от медиите, от форуми с рецензии, от уебсайта на компанията и уебсайтовете на нейните партньори, доставчици и клиенти, от страницата за разкриване на информация на емитента, от новинарски ресурси.
    • Потребителят на услугата може да постави под наблюдение 1000 компании. След като научи за промени в данните, Contour.Focus ще уведоми потребителя за тях по имейл.
    • Услугата може да анализира организации по предварително зададени от потребителя критерии.

    Офлайн проверка на контрагента, идентифициране на подозрителни признаци

    Въоръжени с всякакви безплатни инструменти за онлайн проверка, не забравяйте и офлайн разследването.

    Какво трябва да се направи?

    • Проверете действителното местоположение на фирмата на адреса, посочен в документите.

    Това е особено необходимо в случаите, когато преговаряте, например, с производствена компания, чиято дейност включва наличието на складове и помещения за производство. Недобросъвестните контрагенти могат да посочат несъществуващи адреси.

    • Да се ​​запознаете лично с ръководството на фирмата при обсъждане на условията за сътрудничество и сключване на сделки.
    • Уверете се, че компанията възнамерява да изпълни условията на сделката.

    Това може да се разбере само в хода на преговорите, като се наблюдава поведението на ръководството. Трябва да внимавате, ако контрагентът бърза да сключи сделка и иска бързо да се договори за плащане, като същевременно ви примамва с ниски цени и нереалистични условия.

    • Уверете се, че условията, посочени в договора, са изпълними за контрагента.

    Има ли реални възможности контрагента да изпълни условията на договора? Ще успее ли да спази сроковете за производство или доставка на продукта? Ще нарушат ли сроковете при извършване на работа?