Бенефициарлық меншік иесі – заңмен белгіленген нақты мәртебесі жоқ субъект. Бұл тұжырымдама мүліктік және қаржылық қызмет көрсету саласында жұмыс істейтін мекемелермен құқықтық және құқықтық қатынастары бар компанияларға қатысты. Мұндай ұйымдардың тізімі № 115-ФЗ Заңының 5-бабында қарастырылған. Бенефициарлық меншік иесі бір тұлға немесе заңды тұлғаның немесе жеке кәсіпкердің тікелей иелері ретінде әрекет ететін немесе заңды тұлғаның өз қызметі барысында оның шешімдерін қабылдауына қандай да бір ықпал ететін адамдар тобы болуы мүмкін. Көбінесе бұл тұлға немесе топ құрылтай құжаттамасында да, ішкі ұйымдық құжаттарда да көрсетілмейді. Бірақ бұл фактіге қарамастан, солай бенефициар иесіөзінің жеке басын ашпай-ақ компанияның толық иесі болуы мүмкін. Ресми директоры немесе менеджері бар компанияның мұндай әрекеттері көбінесе кірістерді жасыру және заңсыз, заңсыз жолмен алынған қаражатты «жылыстату» үшін қолданылады. Мұндай жағдай компанияның иесі салық төлемдерін айтарлықтай үнемдегісі келсе де туындауы мүмкін, бұл да мемлекетке қарсы құқық бұзушылық болып көрінеді.
Жеке кәсіпкердің бенефициарлық иесі, шын мәнінде, АЖ-ның шынайы иесі болып табылады. Ол қызметті бақылайды, маңызды іскерлік шешімдерді қабылдайды, пайда табады және басқару процесін басқарады. Бірақ, 115-ФЗ заңына енгізілген түзетулер бизнесті заңдастыруға, көлеңкеден түсетін пайданы алуға бағытталған. Заңға енгізілген толықтырулар кәсіпкерлермен жұмыс істейтін барлық ұйымдардың: банктердің, сақтандыру компанияларының, несиелік ұйымдардың клиенттерді міндетті түрде сәйкестендіруін белгілейді. Оларға бенефициарлық меншік иелерін анықтау және анықталған бұзушылықтар туралы уәкілетті мемлекеттік органдарға хабарлау мақсатында клиенттерді «бақылау» міндеті жүктелген.
Жеке кәсiпкердiң бенефициар иесiнде, жоғарыда аталған заңға сәйкес, ақшалай және басқа да мүлiктiң жалпы сомасының кемiнде 25%-ы болуы мүмкiн. Бірақ ол үміткерлер арқылы меншік иесі болып табылады, оларды тиісті құжаттарсыз басқарады. Бенефициарлық меншік иесін (бенефициарды) анықтау клиенттерге сұрақ қою және басқа да шаралар арқылы жүзеге асырылады. Клиент-тұлғаны толық сәйкестендіру үшін кәсіпкер туралы келесі мәліметтерді ашатын сауалнаманы толтыру ұсынылады:
Азаматтың туған күні мен жері;
Нақты тұру немесе тұру мекенжайы;
IP азаматтығы;
Шетелдік кәсіпкерлер үшін - Ресейде тұруға рұқсат;
Жеке тұлғаның төлқұжат деректері.
Жеке кәсіпкердің бенефициарлық меншік иесі қолданыстағы заңнамаға сәйкес белгіленеді. Бірақ бұл кезеңде банк және басқа да клиенттерді бақылайтын мекемелер белгілі бір қиындықтарға тап болады. Өйткені, кейбір тұтынушылардың деректері, соның ішінде жеке кәсіпкерлер, жеке деректерді қорғау туралы заңға жатады және оларды жария ету мүмкін емес. Мекеме клиенттің заңда белгіленген тізімде көрсетілген мәліметтерін ғана сұрауға құқылы. Клиент туралы ақпаратты жинау үшін ол ұсынған барлық құжаттар пайдаланылады. Бұл сауалнама, шот ашу туралы өтініштер, жазбаша хабарламалар және т.б. болуы мүмкін. Егер мекеме бенефициарлық меншік иесін анықтамаса, онда дара кәсіпкер немесе заңды тұлға сондай деп танылуы мүмкін.
Бенефициарлық меншік иесін анықтау бойынша мониторинг келесі тұлғалар санатына қолданылмайды:
Мемлекеттік ұйымдар мен мекемелер;
Жергілікті және муниципалдық билік органдары;
Нақты иесі мемлекет болып табылатын бюджеттен тыс қорлар;
Акцияларының толық иесі (50%-дан астамы) мемлекет немесе оның өкілдері болып табылатын барлық компаниялар;
Кәсіпкерлік қызметті жүзеге асыру үшін қажетті құқықтық қабілеттілігі бар халықаралық компаниялар;
Белгілі бір бағалы қағаздардың эмитенттері.
Кейбір жағдайларда банктер және басқа ұйымдар клиент туралы ақпаратты оның ескертуінсіз және келісімінсіз өңдейді. Бұл жағдайлар халықаралық келісімдер мен шарттарда қарастырылған немесе ережелерРесей.
Нарықтық қатынастар дамып, жаңа шаруашылық субъектілері пайда болуда. Ал қарапайым халықтың көбі БЕНЕФИЦИАР деген сөздің мағынасын түсінбейді. Оны анықтауға тырысайық. Бұл ұғымның бірнеше анықтамалары бар. Ал егер сіз сыртқы сауда қызметімен айналысуды жоспарласаңыз, сіз жаңа ұғымдардың барлық алуан түрлілігін түсінуіңіз керек.
Бенефициар
Бенефициардың заңды және жеке тұлға болуына рұқсат етіледі. Олардың кірісі белгілі бір операцияларды орындау арқылы жасалады. Олар сондай-ақ сенімгерлік негізде басқару кезінде олардың мүлкімен жасалған мәмілелерден бенефициарлар болып табылады. Мүдделі тұлғалар, олар сондай-ақ деп аталады, аударым вексельдерін, банктік аккредитивтерді ұстай алады.
Бенефициар дегеніміз не? Орындалса сыртқы сауда қызметі, бұл сатушы ретінде әрекет ететін компания. Егер сенімгерлік операциялар жүргізілсе, бұл өз мүлкін сенімгерлік басқарудан пайда көретін тұлға.
Бенефициардың кім екенін түсіндіретін тағы бір анықтама бар. Сақтандыру полисінде пайда алушы ретінде тіркелген адам осы келісім-шарттың мерзімі аяқталғанға дейін қайтыс болса, сіз мұрагерлік бойынша пайда алушы бола аласыз. Француз тілінен аударғанда бұл сөз пайда деп аударылады.
Бенефициар иесі
Ресей заңнамасына сәйкес, бенефициарлық меншік иесі - бүкіл компанияға нақты иелік ететін тұлға.
Бенефициар агенттік келісім немесе сенімгерлік басқару бойынша клиенттің қызметінен пайда алады.
Бенефициарлық меншік иесі жеке тұлға болып табылады. Ол тікелей немесе басқа тұлғалар арқылы компанияның иесі болып табылады. Клиенттің барлық әрекеттерін басқара алады.
AT құрылтай құжаттарыбұл адамдар көрінбеуі мүмкін, бірақ олар бизнесті жүргізуді толығымен бақылайды. Заң бойынша бенефициарлық меншік иесінің заңды тұлғаның капиталында жиырма бес және одан да көп пайыздық үлесі бар.
Соңғы бенефициар – бенефициар ұйымға иелік ететін жеке тұлға. Дәл ашылуда оффшорлық компанияларпайданың жасырын түпкі иелері пайда болды. Олар туралы мәліметтер тек банкке есепшот ашқан кезде және компанияның агентіне ғана белгілі. Соңғы бенефициар банк шотын басқара алады.
Сондай-ақ оқыңыз: Есептік жазбаны тексеру - бұл не
Бенефициар және бенефициар
Ұқсас нәрсе бар ма және бенефициар мен бенефициардың айырмашылығы неде? Екеуінің де клиенттің әрекетінен табысы бар. Айырмашылық. Соңғы меншік иесінің компаниядағы үлесі, оның төрттен бір бөлігі немесе одан да көп. Және ол осы компанияның қызметін бақылап, оны басқара алады. Бенефициар мұны істей алмайды. Оның тіпті өз үлесі де жоқ.
Бұл мемлекет бақылайтын бенефициарлар. Сонда бар белгілі бір шарттаркомпания олар туралы қажетті ақпаратты беруге міндетті болған кезде. Бұл қылмыстық әрекеттерді анықтау және олардың алдын алу үшін қажет. Сондай-ақ бұл ақпаратқаржылық алаяқтықтың алдын алуға көмектеседі.
Бенефициарлар және олар туралы ақпарат
Неліктен бұл адамдар туралы ақпарат қажет болуы мүмкін екенін айттық. AT Соңғы уақытжоғарыда айтылғандардан кем емес маңызды тағы бір тармақ қосылды - террористік операциялардың алдын алу және террористермен күрес.
Банк құрылымдары да талап етуі мүмкін қажетті ақпаратжәне компаниялар оларды қамтамасыз етуге міндетті. Ал банктерден бұл ақпарат Росфинмониторингке түседі. Банктер мұны орындай алмайды, өйткені әйтпесе жарты миллион рубльге дейін айыппұл салынуы мүмкін. Бұл тек банктерге ғана емес, кез келген қаржы институттарына қатысты.
Кейбір компаниялар нақты иесінің деректерін жасыру үшін тек қол қою құқығы бар адамға шот ашады. Бұл жағдайда бенефициар тұрақты бақылауда болады. Бенефициарды анықтау оңай, ал нағыз иесін анықтау қиынырақ екен.
Нақты меншік иелерінің деректерін қаржылық және басқалар да сұрайды мемлекеттік мекемелер. Мысалы, келісімшарттар болған кезде мемлекеттік сатып алу. «Меншік иелері, оның ішінде бенефициарлар тізбегі туралы мәліметтер» құжатында бенефициарлардың барлық деректері жазылады.
Құқықтар мен міндеттер
Бенефициарлардың құқықтары заңмен қорғалады. Бірақ олардың да кейбір міндеттемелері бар.Бенефициар өз мүлкін арнайы сенімгерлік басқару шартымен қорғай алады. Келісімшарт бұзылса, бұл үшін түпкілікті иесі мен номиналды тұлға жауапты болады.
Мұндағы мәселе, мүмкін, жылжымайтын мүлік иелері үшін қол жеткізілген материалдық нәтижелерге сенімділік сезімі болуы өте маңызды. Олар тұрақтылық пен болашаққа деген сенімділікке ұмтылады. Ал бенефициарлар оны төлеуге дайын. Дәл осы жағдай оларды сақтандырушыларға жүгінуге мәжбүр етеді. Басқа ешкім оларға қажетті сенімділік пен тұрақтылық сезімін сата алмайды. Бұл мәмілеге екі тарап бірдей мүдделі. Табысты дамуын атап өту керек сақтандыру ісіэкономикасы тұрақты дамып келе жатқан және тұрақты құқықтық жүйесі бар мемлекетте ғана мүмкін. Неліктен сізге джинсы киімде кішкентай қалта керек? Джинс шалбарында кішкентай қалта бар екенін бәрі біледі, бірақ оның не үшін қажет болуы туралы аздаған адам ойлады. Бір қызығы, бұл бастапқыда адамдар үшін орын болған ...
Бенефициар дегеніміз... бенефициар кім?
Атап айтқанда, егер ол жәбірленуші ретінде әрекет етсе, онда сақтандыру жағдайының басталуына қатысты барлық құжаттарды, сақтандыру туралы хаттаманың көшірмесін ұсынуы қажет. әкімшілік құқық бұзушылықтағыда басқа.
Бенефициарды ауыстыру Азаматтық кодекс полис ұстаушыға бенефициарды ауыстыруға мүмкіндік береді.Ол үшін сақтандыру компаниясына өтінішпен жүгіну жеткілікті.
Мұндай ауыстыру мүмкін болмайтын жағдайлар бар, мысалы, бенефициар бірқатар міндеттемелерді орындаған кезде. осы келісімнемесе сақтандыру төлеміне құжаттарды берген.
Заңды тұлғаның бенефициары – бенефициар: құқықтары мен міндеттері
Маңызды
Бенефициар (сондай-ақ бенефициар, fr.
Бенефис – пайда, пайда) – қолма-қол ақша төлеу көзделген жеке немесе заңды тұлға, ақшаны алушы. Мысалға:
- Басқа заңды немесе жеке тұлғаға сенiмгерлiк басқаруға берiлген мүлкiнен (жалға алу, жалдау кезiнде) немесе өз мүлкiн үшiншi тұлғалардың пайдалануынан (мысалы, акционер акцияларды брокерге пайдалануға берген кезде) табыс алатын тұлға алу үшін максималды пайда(дивиденд)), бастапқы иесі.
- Сенім жағдайында, сенімгерліктен табыс алатын адам.
- Сақтандыруда сақтандыру шарты бойынша сақтандыру төлемдерін алу үшін сақтанушы тағайындаған тұлға.
Банктің бенефициары кім?
Бұл заңды тұлғаға иелік ететін немесе шешім қабылдауға әсер ететін жеке тұлға (немесе бірнеше жеке тұлға).
Біз нақты фирмалар немесе компаниялар, сондай-ақ олардың активтері немесе акциялары туралы айтып отырмыз.
Айта кету керек: бенефициарлар не болып жатқанын бақылауды жалғастыра отырып, құқық белгілейтін құжаттарда көрсетілмеуі мүмкін. Жеке басын жасыру әртүрлі себептерге байланысты болуы мүмкін:
- Заңды мақсаттар үшін бұл салықты жоспарлау үшін орын алады.
- Заңсыз ақшаны жылыстатумен, сыбайлас жемқорлықпен, терроризмді қаржыландырумен немесе қылмыстың кез келген түрімен байланысты болуы мүмкін.
Ресейде соңғы бенефициарды анықтау қажеттілігі 2013 жылы пайда болды.
Назар аударыңыз
Көптеген елдерде «Бенефициар» ұғымы тұжырымдалмаған.
Бенефициар дегеніміз не
Заңды тұлғаның бенефициары - клиент агенттік шартта, агенттік шартта, сенімгерлікпен басқару шартында және Ресей Федерациясының заңнамасында тыйым салынбаған басқа да мәмілелермен көзделген барлық қажетті әрекеттерді жүзеге асыратын заңды тұлға.
- Заңнамалық база ↓
- Заң міндеттері ↓
- Бенефициар сауалнамасы ↓
- Сақтандыру жағдайы ↓
- Толығырақ ↓
Клиенттер мен бенефициарларды сәйкестендіруді Ресей Федерациясының заңнамалық актілерінің талаптарына сәйкес осындай құқық пен талапты қамтамасыз ететін барлық қолда бар ақпарат негізінде анықтауға шақырылған қаржы-шаруашылық мекемелері жүзеге асырады. олар үшін.
Бенефициар
Сақтандырушы төлеуге не мәжбүр етеді? Сақтандыру жағдайы басталған кезде сақтандырушы өзі жасасқан шарттың талаптарына сәйкес зардап шеккен мүліктің меншік иесі алдында өзіне алған барлық қаржылық міндеттемелерді орындауға міндетті.
Бұл төлемдер белгілі бір жағдайлармаңыздырақ болуы мүмкін.
Сақтандырушы өз міндеттемелерін орындау үшін сыртқы сақтандыруға жүгінуге тура келетін жағдайлар жиі кездеседі қаржылық несиелерол үшін қиын шарттарда.
Оған не итермелейді? Мұндағы мәселе сақтандыру, олар айтқандай, «ұзақ ойын» және «ұзақ қашықтыққа жүгіру» болып табылады.
Ал мұнда ұзақ мерзімді перспективада бизнесін дамытудың стратегиясын құра алатындар ғана ұтады.
Қаржылық міндеттемелерін дәйекті орындайтын сақтандырушы беделге ие болады.
Заңды тұлғаның бенефициарлық иесі кім болып табылады
Көбінесе күнделікті өмірде сақтандыру, жалдамалы пәтерден немесе үйден табыс алу кезінде сіз бен банк ұйымының арасында ақшалай төлемдерге байланысты келіспеушіліктер туындауы мүмкін.
Бұл жағдайда сіз жеке тұлға болуды тоқтатып, заң саласына түсесіз.
Сіз бенефициар боласыз. Бенефициар – жеке және заңды тұлға, дара кәсіпкер, пайдасына осы немесе басқа қаржылық операция жасалатын мүліктің меншік иесі, үшінші тұлғаның мәмілесі: заңды тұлға немесе заңды тұлғалар тобы, ол нотариус болсын. немесе брокер немесе нарықта жеке және заңды тұлғаларға белгілі бір қызметтерді ресми түрде ұсынатын мемлекеттік тіркелген компания.
Негізінен бұлар жылжымайтын мүлік, қаржылық, Сақтандыру компаниялары, нотариалдық кеңселер.
Заңды тұлғаның бенефициары – құқықтары мен міндеттері
Сақтандыру ісі саласында сақтандыру полисінде көрсетілген шарттарға сәйкес шарт бойынша төлемдерді алатын жеке немесе заңды тұлға пайда алушы болып табылады. Бұл термин мұрагерлік құқықта да жиі кездеседі.
Мұнда бенефициар — өсиет немесе қолданыстағы мұрагерлік заңға сәйкес белгілі бір мүліктік немесе қаржылық құқықтарды алатын тұлға.
Сонымен қатар, бенефициарларға банк құрылымдары әртүрлі қаржылық преференциялар беретін тұлғалар да кіреді. Заңнамалық реттеуҚолданыстағы заңнама бенефициардың заңды немесе жеке тұлға екендігіне қарамастан оның құқықтары мен міндеттерін дұрыс әзірлейді.
Меншікке меншік құқығын қорғау мәселелері кез келген тарихи дәуірде және әртүрлі қоғамдық-саяси құрылымдарда адамзат үшін маңызды болды. Бұл мәселелерде ең маңыздысы не?
Кейбір жалпы ережелер
Меншік қатынастарын анықтауда және реттеуде барлық қолданыстағы заңнамалық база мен құқықтық жүйе негізделген бірқатар іргелі ұғымдар бар. Ең маңызды терминдердің бірі - бенефициар ұғымы. Бұл заңды тұлға немесе белгілі бір мүлікке меншік құқығының иесі және осындай меншіктен тиісінше кіріс алатын тұлға. Немесе коммерциялық сипаттағы қандай да бір операциядан пайда табу. Заңнамалық және құқықтық тәжірибеде осы терминмен байланысты бір немесе басқа жолмен бірқатар нюанстар бар. Олардың кейбіреулерін толығырақ қарастыруға тырысайық.
Кімдерді бенефициар деп санауға болады?
Кейде отандық құқықтық тәжірибеде осы терминнің «бенефициар» («бенефициар») сияқты халықаралық аналогы қолданылады. Мағынасы бойынша ол «бенефициар» ұғымымен толық сәйкес келеді. Бұл Рим құқығының тарихи синонимінен басқа ештеңе емес. Ресейдің құқықтық және экономикалық тәжірибесінде екі термин де бірдей таралған. Кім әдетте бенефициарлар болып саналады? Көбінесе бенефициар деп сенімгерлік басқаруға немесе басқа тұлғалардың немесе ұйымдардың пайдалануына берілген мүлкі түрінде кіріс алатын тұлға табылады. Бұл ретте бенефициармен оның мүлкін пайдаланушылармен қарым-қатынастар арнайы келісілген шарттарда туындайды.
Бенефициар-сақтандырылған
Бұл термин сақтандыруда да кеңінен қолданылады. Сақтандыру ісі саласында сақтандыру полисінде көрсетілген шарттарға сәйкес шарт бойынша төлемдерді алатын жеке немесе заңды тұлға пайда алушы болып табылады. Бұл термин мұрагерлік құқықта да жиі кездеседі. Мұнда бенефициар — өсиет немесе қолданыстағы мұрагерлік заңға сәйкес белгілі бір мүліктік немесе қаржылық құқықтарды алатын тұлға. Сонымен қатар, бенефициарларға банк құрылымдары әртүрлі қаржылық преференциялар беретін тұлғалар да кіреді.
Заңнамалық реттеу
Қолданыстағы заңнама бенефициардың заңды немесе жеке тұлға екендігіне қарамастан оның құқықтары мен міндеттерін дұрыс әзірлейді. Осылайша, атап айтқанда, қолданыстағы Азаматтық кодекске сәйкес Ресей Федерациясы, заңды тұлғаның пайда алушысы, егер мұндай мүлiк сақтандыру жағдайы нәтижесiнде бүлiнген болса, оның мүлкiн сақтандыру туралы шартта көзделген жағдайларда сақтандыру төлемдерiн алуға құқылы. Қазіргі уақытта қаржылық міндеттемелер саласындағы заңнамалық база жеткілікті түрде егжей-тегжейлі әзірленді, онда сақтандыру шартының екі тарапының құқықтары мен міндеттері жан-жақты сипатталған. Азаматтық кодекстен басқа, сақтандыру қатынастары Ресей Федерациясының 1992 жылғы 27 қарашадағы «Ресей Федерациясындағы ұйым туралы» Заңымен реттеледі.
Жауапкершілік және
Өзінің материалдық мүлкін және мүліктің басқа да түрлерін сақтандыру оның иесіне табиғи факторлардың әсерінен немесе кез келген агрессивті қылмыстық қол сұғушылықтың нәтижесінде мүлік бүлінген жағдайда келісілген мөлшерде қаржылық өтемақы алуға сенімділік береді. Бірақ сақтанушы пайда алушы заңда белгіленген тәртіппен өзімен тиісті шарт жасасқан сақтандырушы алдында да бірқатар міндеттер жүктейді. Олардың біріншісі – шартта көрсетілген жарналарды толық көлемде уақтылы төлеу немесе оларды «сақтандыру жарналары» деп атайды.
Бенефициардың қосымша міндеттемелері
Сақтандыру жарналарын міндетті түрде төлеуден басқа, сақтанушы-пайда алушының сақтандырушы алдында «екінші ретті» дегендей бірқатар міндеттері бар. Бірақ бұл олардың маңыздылығын төмендетпейді. Осы міндеттемелерді сақтамай, сақтандыру жағдайы болған жағдайда шартты орындау мүмкін емес. Ең алдымен, олар сақтандырушыға сақтандыру объектісі бойынша құжаттық базаны толық көлемде ұсынуды қамтуы керек. Болған барлық өзгерістер және кез келген тиісті жағдайлар туралы уақтылы хабарлау. Ең бастысы, сақтандырушы міндетті түрдесақтандыру шартында белгіленген мерзімде сақтандыру жағдайының басталғаны туралы хабардар болуы тиіс. Әрине, пайда алушы сақтандыру жағдайының басталуы нәтижесінде өзіне тиесілі қаржылық өтем алу құқығын жүзеге асыруға ниет білдірген жағдайда бұл тармақты орындауға міндетті.
Сақтандырушы төлеуге не мәжбүр етеді?
Сақтандыру жағдайы басталған кезде сақтандырушы өзі жасасқан шарттың талаптарына сәйкес зардап шеккен мүліктің иесі алдында өзіне алған барлық қаржылық міндеттемелерді орындауға міндетті. Бұл төлемдер белгілі бір жағдайларда айтарлықтай болуы мүмкін. Сақтандырушы өзiнiң сақтандыру мiндеттемелерiн орындау үшiн ол үшiн ауыр шарттармен сыртқы қаржылық несиелерге жүгінуге мәжбүр болатын жағдайлар жиі кездеседі. Оған не итермелейді? Бұл жерде айта кететін жайт, сақтандыру, олар айтқандай, «ұзақ ойын» және «ұзақ қашықтыққа жүгіру». Ал мұнда ұзақ мерзімді перспективада бизнесін дамытудың стратегиясын құра алатындар ғана ұтады. Өзінің қаржылық міндеттемелерін дәйекті түрде орындайтын сақтандырушы беделге ие болады. Демек, міндетті түрде блокталатын клиенттік база белгілі бір кезеңуақыт, оның қаржылық міндеттемелерін орындауға жұмсаған барлық шығындары.
Кейбір жалпы ойлар
Сақтандыру бизнесінің тарихы бірнеше ғасырларға созылады. Өнеркәсіптік капитализмнің қалыптасуы мен әлемдік сауданың қарқынды дамуы кезінде Ұлыбританияда алғаш рет пайда болған бұл сала бүгінгі күнге дейін тұрақты түрде өсіп, жетілдірілді. Материалдық мүлікті және басқа да активтерді сақтандыру шартын жасасудың бенефициарлары болып табылатын барлық адамдар үшін тартымдылығы қандай? Өйткені, жасалған келісімге сәйкес бенефициарлар айтарлықтай қаржылық міндеттемелерді мойнына алуы керек. Мұндағы мәселе, мүмкін, жылжымайтын мүлік иелері үшін қол жеткізілген материалдық нәтижелерге сенімділік сезімі болуы өте маңызды. Олар тұрақтылық пен болашаққа деген сенімділікке ұмтылады. Ал бенефициарлар оны төлеуге дайын. Дәл осы жағдай оларды сақтандырушыларға жүгінуге мәжбүр етеді. Басқа ешкім оларға қажетті сенімділік пен тұрақтылық сезімін сата алмайды. Бұл мәмілеге екі тарап бірдей мүдделі. Айта кету керек, сақтандыру бизнесінің табысты дамуы экономикасы тұрақты дамып келе жатқан және тұрақты құқықтық жүйесі бар мемлекетте ғана мүмкін.
Бенефициарды сәйкестендіру
Орындау мақсатында федералды заң 2001 жылғы 7 тамыздағы № 115-ФЗ «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» және Ресей Федерациясының Орталық банкінің 2004 жылғы 19 тамыздағы ережелері. № 262-П «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл мақсатында кредиттік ұйымдардың клиенттер мен бенефициарларды анықтауы туралы» Банк бенефициарды, яғни тұлғаны анықтауға және анықтауға міндетті. оның пайдасына Банк Клиент әрекет етеді.
Осыған байланысты, Сізден үшінші тұлғалардың пайдасына әрекет ететін банктік операцияларды жүзеге асырған кезде, мәміле жасалған күні Банкке құжаттардың расталған көшірмелерін (келісімшарттар, келісімдер, шарттар, сенімхаттар, әріптер және т.б.) осыны көрсетеді.
Ұсынылған құжаттар тиісті түрде куәландырылған болуы керек (әрбір парақ қол қою картасына сәйкес мөрмен және қолдарымен куәландырылған немесе бүкіл құжат түптелген және соңғы парақта куәландырылған).
Егер сіздің бенефициарыңыз:
Заңды тұлға, толтыру қажет бенефициар – заңды тұлға туралы мәліметтер ;
Жеке, содан кейін сіз толтыруыңыз керек бенефициар – жеке тұлға туралы мәліметтер ;
Жеке кәсіпкер, толтырылуы керек бенефициар – жеке кәсіпкер туралы мәліметтер.
Ыңғайлы болу үшін біз сізге бенефициардың бар екенін дәлелдейтін құжаттардың мысалдарын ұсынамыз.
АГЕНТТІК КЕЛІСІМ
Агенттік шарт бойынша бір тарап (агент) екінші тараптың (сенім білдірушінің) атынан өз атынан, бірақ сенім білдірушінің есебінен немесе оның атынан және оның атынан заңды және өзге де әрекеттерді ақылы түрде жасауға міндеттенеді. негізгі қарыздың шығысы. Шартта осы әрекеттерді орындауға болатын тұлғаға (басқа тұлғаға) сілтеме болуы немесе болмауы мүмкін. Бұл жағдайда бенефициар болып табылады Директор.
ПРИНЦИПАЛ – шарттың көшірмесі ұсынылады;
АГЕНТ – шарттың көшірмесі, сондай-ақ сенім білдірушіге сауалнама беріледі;
ТАПСЫРЫС ШАРТЫ
Агенттік шарт бойынша бір тарап (адвокат) екінші тараптың (сенім білдірушінің) атынан және оның есебінен белгілі бір заңды әрекеттерді жасауға міндеттенеді. Шартта осы әрекеттерді орындауға болатын тұлғаға (басқа тұлғаға) сілтеме болуы немесе болмауы мүмкін. Бұл жағдайда бенефициар болып табылады негізгі.
Бұл жағдайда осы келісімСен:
ЖЕКЕ – келісімнің көшірмесі ұсынылады;
АДВОКАТ – шарттың көшірмесі, сондай-ақ сенім білдірушіге сауалнама ұсынылады;
БАСҚА АДАМ БОЙЫНША – шарттың көшірмесі ұсынылады.
КОМИССИЯ КЕЛІСІМІ
Комиссия шарты бойынша бiр тарап (комиссионер) екiншi тараптың (комитенттiң) атынан ақылы түрде өз атынан, бiрақ комитент есебiнен бiр немесе бiрнеше мәмiлелер жасауға мiндеттенедi. Шартта мәміле жасалған тұлғаға (басқа тұлғаға) сілтеме болуы немесе болмауы мүмкін. Бұл жағдайда бенефициар болып табылады Директор.
Егер осы келісім бойынша сіз:
КОМИТЕТ – шарттың көшірмесін тапсыру;
КОМИССИЯЛЫҚ – шарттың көшірмесі, сондай-ақ комитентке сауалнама беріледі;
БАСҚА АДАМ БОЙЫНША – шарттың көшірмесі ұсынылады.
Төлем құжаты бойынша төлем жасаған кезде сіз үшінші тарап үшін төлем жасасаңыз, сіз сондай-ақ Банкке шарттың тиісті түрде расталған көшірмесін және осы тұлғаға арналған сауалнаманы ұсынуыңыз керек.